信息化建设 资金管理软件大有“用武之地”

  在国家鼓励大型企业集团化、规模化发展的背景下，作为集团公司内部各企业筹资和融通资金的重要机构，财务公司的数量及规模在近年来不断扩大，并且涉及石油、化工、钢铁、电力、煤炭等关乎国计民生的重要行业，成为我国金融市场上不可忽视的发展力量。

  据相关业内人士介绍，在财务公司成立之前，集团公司成员企业之间不发生借贷关系，经常会出现集团公司有些企业资金十分紧张，而有些企业却资金闲置的状况，这就导致集团内部筹资效率降低，资金流通成本提升，并对集团公司的资源造成了极大的浪费，甚至在很大程度上制约了国有大型集团企业的改革步伐。

  自1987年中国人民银行批复建立东风汽车财务有限公司以来，一些大型集团企业相继设立了财务公司，并且探索出一条具有中国特色的产业资本与金融资本相结合的发展道路。财务公司在盘活企业内部资金、增强集团企业融资能力、促进产业结构和产品结构调整等方面起到了积极的推动作用，尤其是在大型集团企业资金管理方面，财务公司更是成为不可或缺的重要力量，关于财务公司的资金管理体系建设也成为业界关注的焦点。

  财务公司 大型集团企业资金管理的命脉

  资金是集团企业的核心资源，如何合理有效利用资金，从而在降低资金管理风险及成本的同时，提升企业投融资能力，是增强企业可持续竞争力的关键，作为集团企业资金集中管理的平台，财务公司在优化资源配置和提高风险管控能力方面发挥了重要作用。

  财务公司是集团企业内部的金融机构，主要为集团企业内部的成员企业提供金融服务，涉及业务包括：存款、贷款、结算、担保和代理一般银行业务，还可以经中国人民银行批准，开展证券、信托投资等业务。财务公司成立后，集团公司成员企业就成为了财务公司的股东，在一定程度上可以集中各成员企业的资本，实现一体化经营，同时财务公司可以运用金融手段将集团公司成员企业的闲散资金集中统筹安排，加快集团公司成员企业之间资金流通的速度，从而提高集团公司资金的使用效率，并从整体上降低集团公司的财务费用，达到集团企业资金优化配置的目的。

  另外，在集团公司的统一安排下，财务公司可以为集团内的任何一家成员企业提供金融服务，并且对成员企业的资金流通有比较全面地了解，例如，在财务公司在对成员企业发展贷款的过程中，进行贷前调查、贷中审查、贷后检查是必不可少的程序，通过上述程序，集团公司可以全面了解成员企业的生产经营及资金流通状况。因此，在发挥财务公司金融服务功能的同时，也可以加强集团企业资金风险管理。

  由此可见，财务公司在优化集团企业资金配置，加强资金风险管理等方面发挥着积极的作用，而随着集团公司规模的不断扩大，成员企业数量的不断增加，对于财务公司的资金集中管理提出了更高的要求，相关专家分析指出，在规模持续扩大的现状下，财务公司建立完善的资金管理信息系统已是迫在眉睫。

  资金管理软件 助力财务公司信息化建设

  集团企业财务公司的经营目标在于集中使用集团的资金资源，利用财务公司的金融平台，为集团公司成员企业提供优质的融资、结算、理财等金融服务。中国软件行业协会财务及企业管理软件分会资金管理专家委员会秘书长、北京九恒星科技股份有限公司董事长解洪波认为，财务公司信息化建设的核心目标在于，借助信息化技术及金融创新，对外整合金融服务渠道及金融产品，对内整合信息、资金和管理资源，打造与集团信息系统一体化运行的结算、金融业务及服务平台，建立集结算、核算、各项金融业务管理、资金平衡管理及资金风险管控为一体的信息化系统。

  记者了解到，资金管理软件在集团企业财务公司中得到了广泛的应用，包括中粮集团财务公司、三峡集团财务公司、东风汽车财务有限公司等大型集团企业财务公司通过应用九恒星资金管理软件，建立了完善的资金管理信息化系统。以中粮集团为例，作为中国最大的粮油食品进出口公司和生产企业，其成员单位多达200多家。在成立财务公司之前，集团资金管理没有集中实现，各成员单位都根据各自业务需要设立银行账户和申请银行贷款，这造成整个集团的资金和账户高度分散且相互独立，存款、贷款、财务费用均很高，整体战略协同能力差。

  通过设立财务公司并且采用资金软件，中粮集团财务公司建立起自动化和现代化的业务运行机制，资金管理系统可以提供全面的网上金融服务，改变了巨额资金主要依靠手工操作管理的状况，实现资金管理的信息化、数字化、网络化，从而减少了业务出错的概率，确保资金信息更加准确、及时、规范。九恒星资金管理软件的成功应用，解决了中粮集团资金利用效率低、集团整体调控能力弱等问题，另外，借助统一的管理信息平台，中粮财务公司可以实时了解集团各成员单位的资金状况，在实现资金动态监控的同时，有效降低了资金流通风险，从而提升了中粮集团财务公司的管理水平和管理效率。

  资金管理是财务公司的核心价值所在，而资金管理软件则是财务公司效率提升的“利器”，作为非银行性金融机构，财务公司既要实时掌控集团公司资金流通状况，又要及时把握金融市场动态做好投融资管理。建立完善的资金管理信息系统，是财务公司适应不断变化的金融环境，从而提升自身可持续竞争力的关键。